投資者調查顯示逾八成個人投資者仍看好基金

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中國證券業協會基金投資者具体情况調查顯示,逾八成個人投資者仍看好基金。

2007年10月至12月,中國證券業協會對基金投資者具体情况進行了調查分析。調查結果顯示,對於閒散資金的未來投資品種選擇問題,83%的被調查的個人基金投資者選擇了投資基金,他們仍然看好基金市場,基金仍為首要的理財工具。

本次調查歷時2個月,58家基金公司報送了相關TA系統數據,另外28家公司開展了個人基金投資者問卷調查,共取回並報送有效調查問卷14821份。中國證券業協會根據各基金管理公司報送的數據,在匯總分析的基礎上,形成了《基金投資者基本具体情况分析報告》和《<個人基金投資者投資具体情况問卷調查>分析報告》。兩份報告從不同高度描繪出投資者的相關特徵。

一是基金投資的財富效應明顯,專家理財的理念深入人心,基金投資者呈幾何級數增長。根據調查,有51%的投資者購買基金是為了長期持有、穩定增值、給当事人養老;有29%的投資者購買基金是因為覺得最近股市行情好、当事人不會股票投資、委託專家理財。根據TA數據分析,自2004年以來,基金賬戶的增長带宽逐年加快,並呈幾何級數增長。

二是中青年、低收入投資者為個人基金投資者主要群體,並且越來过多的年輕人加入到基金投資者的行列中來。中青年是個人基金投資者的主要群體。從基金管理公司提供的TA數據來看,2004年到2007年第三季度末,200-40歲投資者的戶數在所有個人基金投資者的戶數中始終佔比最大,平均佔比31.72%;200歲以下戶數的增長带宽最快。2007年第三季度末,此年齡段的戶數較2006年底增長了626.51%。從投資者收入水準看,中低收入者是基金投資者的主力軍。

三是基金投資短期行為特徵依然明顯,長期投資理念還不出真正建立。根據問卷調查,被調查對象中只能10%投資者持有基金的平均時間在3年以上,有28%的人持有基金平均時間在5天以內和根據盈利或大盤指數漲跌隨時贖回。

通過TA數據分析基金投資者每戶每年的贖回具体情况,可看出基金投資者短期操作的特徵。可不还都都里能説,頻繁贖回的短線操作仍然是基金投資者的投資行為特徵。

四是銀行是基金銷售的主要渠道,網上交易法律法律依据備受青睞。2007年1月到9月,銀行渠道基金銷售金額達20615.82億元,佔所有渠道總銷售金額的74.9%。隨著網路通訊技術應用的不斷普及,網上交易法律法律依据為廣大基金投資者所喜愛。

五是基金以往業績、基金管理公司品牌、基金類型為投資者選擇基金産品的主要考慮因素,形成了基金管理公司“強者恒強”的競爭格局。根據問卷調查,將上述3個因素作為第一考慮的個人基金投資者比例分別佔46.3%、31.5%和10.6%。

六是個人教育程度和年齡大小對風險的認識处在較大差異,投資者教育任重而道遠。從對投資者風險意識調查具体情况看,有66%的個人基金投資者認為基金投資有風險和有虧損的肯能,這説明大多數投資者具有風險意識。但不可忽視的是,通過細分投資者結構,年齡在55歲以上的投資者有一半的人認為基金投資不出風險;一起,雖然有89%的被調查投資者認為投資者教育工作很有必要,但教育程度在小學以下的投資者只能35%的人認為投資者教育工作有必要。如果 ,基金投資者教育和基金投資風險揭示工作任重道遠。

七是宏觀政策變數較大,但基金投資者對未來基金市場仍然看好。根據問卷調查,有51%的個人基金投資者認為影響2007年下5天市場行情最重要的因素是政策性宏觀調控;有22%的人擔心股指期貨推出會影響市場行情。每种個人基金投資者也認為通貨膨脹和人民幣升值對市場行情影響比較重要。(夏麗華)